脱サライナゴ投資家の投資イナゴ日記――其の«弐»

脱サラして投資だけで食おうともがく高等遊民の投資日記です。ここのところ相場が難しい…

過去ログ
［7/18］自動リボ払い機能を利用して還元率アップの作戦
［7/22］トレード奮闘記＠７月＃４週
［7/23］トレード週報（７月・週④）
［7/26］トレード実践録＠７月＃５週
［7/29］７月第５週のトレード中途記録
［7/30］トレード週報（７月・週⑤）
［8/2］外貨の保有について再考
［8/4］８月第１週のトレード途中振り返り
［8/5］（昨日のトレード）現引き規制もあるんだなぁ
［8/6］トレード週報（８月・週①）
［8/10］トレード練習帳＠８月＃２週
［8/12］８月第２週のトレード中間まとめ
［8/13］トレード週報（８月・週②）
［8/17］トレード初動＠８月＃３週
［8/19］８月第３週のトレード途中経過
［8/21］トレード週報（８月・週③）

過去ログ

kurutto115.hatenablog.com

［7/18］自動リボ払い機能を利用して還元率アップの作戦

三井住友カードにはマイ・ペイすリボという自動リボ払い機能がありまして、これを利用するとポイント還元率+0.5%なんですね。元々0.5%なのがこれで１％還元になるので、100万円利用のボーナスがなくてもカードを利用する意味が出てきて有用

とはいえリボ払いの金利で損していては無駄なのですが、ここで一工夫すれば殆どリボ払いせずにポイント還元率アップだけできる。そのからくりを見ていきましょう

肝となるのは、例えば通常のリボ払いで50100円を月５万の支払いで返済すると50100円全部に金利が付く。一方でマイ・ペイすリボは毎月の上限額を超えた分だけリボ払いになるので、月５万の支払いで50100円は100円だけリボ払いになる。つまり、通常だと余計な100円のために536円の金利が発生するのが１円の金利で済む！（ちなみに100円未満は切り捨てて金利を計算するらしい）

であれば、毎月の支払額を５万にしておき（投信積立で５万は確実に使うので）、それを超える分は臨時増額（千円単位）とポイントキャッシュバックによる支払い減でリボ払いを100円ちょっとに調節すればOK！

matsunosuke.jp

とはいえ普段そこまで使ってないのに毎月これをやるのはちょっと面倒かも。ならば基本的に投信積立５万と前月から繰り越した100円だけにしておけば、そのままだと無限に５万＋金利１円の支払いが続くので、他に使った月だけ支払額を増額して対応すればいい

となると毎月の支払いがあるやつは他のカードに逃がした方が良いなぁ（でないと毎月ポイントキャッシュバックで調整しなければポイント還元が手数料で相殺される）。ポイント増えない月も金利１円払うの無駄な感じがするが、リボ初回は日付の関係で金利が１円未満になりポイントアップしない危険があるのでこっちの方が安心だろう

後は毎月支払額確定日にリマインダー出して調整が必要か確認するべきだな

［7/22］トレード奮闘記＠７月＃４週

週明け18日は先週から更に株価上昇

ここ１ヶ月の最高値水準に近づくが、深夜に急落

19日朝には国内ETF 空売りの含み損がそんなでもなかったので

損切りせずこのままホールドすることにした

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20日に日付が変わって寝る前に天井っぽかったので打診売りしておいた

上げたら難平すればいいとして、下げてもまたすぐ反発するだろうからさっさと手仕舞いかなーとか思ってたら

１％も上げるのは流石に上げすぎだろ！？

（てか夕方から３％も上げてるのか。国内ETFは逃げとくべきだったなぁ。しょうがないのでこっちは塩漬けにしておくとして）

そもそも打診売りとはいえ重要指標発表前でノンポジ安定の時に仕掛けるんじゃない！！と気付いて全決済（ここで打診売りに留めて全力売りしなかったのはこれまでの反省が生きたところだ*1）

てかノンポジにすべき時にアラート仕掛けて値動き細かくチェックすべきじゃないな。見なくて良いときは相場を見ない！ついでに一般的な目安（特に自分の見通し）は信じない！

それにしても休日を挟んだわけでもないのにすごい値動きだ

結局この日は結局指標発表でびっくりするほど上がる（朝の逃げといて良かった～*2）

どこまで上がるかとかもう目安が無いし、そもそも明日明後日のスパンで下げに転じるかも怪しいので「見」に回ろう

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21日の株価は大きく下げることがありつつも上昇を続けた

🐰のアイディアに乗っかってNDXとVIXの両建てをしてみたが悪くない（完全にマーケットニュートラルにできたかは怪しいが、国内ETFの空売りと逆の傾向があるっぽいのでマシか）

とりあえず両建てするときの教訓は、タイミングがズレないように携帯とPCで同時に注文するべきということだ

［7/23］トレード週報（７月・週④）

22日は前日の上げを戻す

その分VIXは上げただろうなぁと思ったら

下がったままなんですけど！？

…NDXとVIXの両建てしたところ、22日夜まで見事な連動を見せていた*3ので忘れていたが、時折株価が下がってもVIXも下がるようなことが起こる。んでもって、元々上昇していた株価が急落して、NDXが下げる以上にVIXが上がる目算で両建てしていたところがあったのだが逆になったか～*4

ともあれ、NDX買いの方は同値降り水準の間に逃げて、VIXはどうせ来週FOMCで先行き怪しくなって上がるだろうからそこで売ろう

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＜今週全体の反省＞

まだ仕掛けるべき時じゃないのに早まって仕掛けちゃったのは反省。それに気付いてさっさと逃げたのは良かった。アラートで値動きチェックの練習にもなったが、今度は逆に値動き気にしないときは気にしないことも必要

あと国内ETFな～。結局金曜にCFDを逃げたときに逃げられないと駄目だったわけで、週を跨がないとか、難易度高そうor逆に動く可能性が高いor時間軸が短い時は止めるとか、縛りが必要だ

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＜当初の予定ネタばらし＞

20日辺りで反発あるかも。25, 26くらいでまた空売り→20日を想定していた反発が前倒しになった感じ。基本ノンポジで空売りのタイミングを窺う

今週は上げ基調で週末から下げが始まるか

20日の中古住宅販売件数が重要。要人発言が市場の利上げ予想に影響を与えまくるのでどこで急に動くか分からない

取り敢えずアラートだけ仕掛けて動向を探ろう

(7/20) ここで急騰したらもう売り始めて良いか？それとも21日の指標まで更に様子見するべきか←余っ程上げたらあるいはって感じ

要は急に下げやすいけど何もなければ上がるし下げても戻しやすいと
（指標発表で爆上げ）そもそもあれだ、急に下げやすいって話はそもそも指標発表で基本的に上げるのが前提の話なんだな（ほんと🐰の文章は分かりにくい）

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今週末の資産残高 (7/23) ￥9,613,455（前週比 －98,748）

CFDやETFの損失よりも注目すべきは先週増えたドルMMF利益全戻しな点。やっぱリセッションの見込みが高まるとドルが下がるわ

［7/26］トレード実践録＠７月＃５週

月曜の株価は一旦持ち直すも下落（NDX買いは朝のうちにほぼ同値降りで撤退）

火曜も続落

の割にVIXは月曜むしろ下げ、火曜に持ち直す

火曜夜半頃は５千円くらいに損失縮まったんだけどな～

［7/29］７月第５週のトレード中途記録

今週は何とか国内ETF売りとVIX買いの逃げ場を探る他は様子見

トレード日記 7/27-29

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損切りはまあ上手く行った方か

VIXは－５千円くらいで逃げられたタイミングあったけど、指値でやるなら同値降り狙っただろうししょうがない

それなりに食らったが、８月は難易度低そうとのことで余裕で取り返せそうな計算をしている

［7/30］トレード週報（７月・週⑤）

＜当初の予定ネタばらし＞

週前半に押し目が来るので底で買う。FOMCの結果によってはすぐ逃げる。FOMCが終わって安全になったところで買い増し

→週後半は吹き値になりそう。FOMC前に買ってもいいけど逃げるのが面倒そうなので下がってから買うことにする

（７月の予想）

７日未明のFOMCまでにはピークが来る。中旬は指標の内容に応じて下落が考えられる。下落の結果下旬に多少の反発もあり得る。反発しても月末にイベントで再度下落か。中旬と月末にVIX急騰の可能性あり

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今週末の資産残高 (7/30) ￥9,400,193（前週比 －213,262）

投信積立の引落しで10万減ったし、加えてCFDやETFで数万損した以上にドル安の影響が大きい

［8/2］外貨の保有について再考

日本円で生活している一方で世界の基軸通貨は米ドルなわけで、資産をそれぞれに分散しておくべき。というのがまず第一の前提として

他人の相場観に乗っかって投資しているわけですが、現在の局面は数ヶ月単位で下落傾向にあり、株価指数の売りが基軸。売りは短期取引が当然であり、また下落の間に現れる上昇局面では買い取引を行うのでこれまた短期取引

となると円とドルを現金で持っておいて証拠金取引するのが最適解なわけです。CFDは差額にしか為替の影響が出ないので、最初に現金のバランスが取れてれば外貨に関してはそのままでOK

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さて、ここで僕はCFDに加えて国内ETFも取引しています。なにせETFは投資信託などと損益通算できるし、国内ETFなら海外ETFより格段に手数料が安い。というわけで今週国内ETFでナスダック100を思いっきり買ってから気付きました。資産の円とドルのバランスめっちゃ崩れてるじゃん！！

（NDX買いの詳細についてはトレード報告として改めて書きます）

タイミングが悪いことに*5現在急激に円高が進行中。急いでドルを売ろうと思ったけれども、MMFを売ってドルを出金してとなると時間がやたらかかる！ MMFは15時までの注文で当日中に売却できるけれども、外貨出金は15時までの申込で翌営業日の振込み。となると円にするまでに２日かかる！！（為替手数料を犠牲にして円貨決済という手もあるが）

……今回はもう数万円余計に損しちゃったけどこれはもうしょうがない。今後の対策を考えよう

為替ヘッジ有りETFを買う。本命。ヘッジコストでヘッジ無しに劣後するけど、短期取引ならそんなに気にすることないでしょ
海外ETFを買う。ドルのままで良いからね。売買手数料が結構かかるのが難点
ドルMMFの代わりに短期外債投信を買う。これなら為替手数料とか出金のタイムラグとか考えずに円にできる
（追記）FXでドルを買う。取引コストが低いし、ポジションより少ない証拠金で済むし、低い金利でレバレッジをかけられる。株などと損益通算できないのが難点

こんなところか。しっかしここ数ヶ月ドル高で気付かないうちに相当得してたのが、ここ数日のドル安で分かったわ

［8/4］８月第１週のトレード途中振り返り

押し目を狙って買いたいところ。なので終値の下1.5%, 2.0%, 2.5%にミニ２枚ずつ指値しておく*6。全部刺さればポジションサイズが約100万になる（既に買ってる２枚分は除く）

結局上がっては下がるの繰り返しで小さめの値動きが続き

水曜の未明に大きく上げて終了

下げずに上げるこの展開は想定の範囲内。それを見越して３日に分けて国内ETFを500万程買い込んでおいたのだ！（下がった場合はCFDの指値で難平する予定だった）

これで早くも十数万の利益で美味しい

［8/5］（昨日のトレード）現引き規制もあるんだなぁ

昨日は一旦急落の可能性もあり、利確がオススメされていたのでCFDと

トレード日記 8/4

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ヘッジ有りETFを利確

いや～、難易度高かった先月と違って稼ぎやすくて助かる

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ところで利確した国内ETFなのだが、ちょっとした誤算があった。SBI証券は現物と制度信用、一般信用の取引手数料が１日に取引額100万まで無料*7。なので信用取引で買ってから現引きしたり、信用取引で売ってから現渡しすれば実質300万まで無料で現物株を取引できる

というわけで現引きしようと注文を入れたらできない。2632 MAXIS ナスダック100上場投信（為替ヘッジあり）は日証金の規制で現引き禁止だったのだ！というわけで今回の部分利確は渡りに船だったわけだが、今度は現引きが規制されてない2569 上場インデックスファンド米国株式 (NASDAQ100) 為替ヘッジ有りを買おう

と思ったら、SBIは指定した ETFの現物取引手数料を無料にしており、結構多いその対象に2632も入っていたのだ

search.sbisec.co.jp

じゃあ別に信用取引使わずに全部一気に現物で取引して良いな！

（ちなみに信用取引では国内のETF, ETN, REIT全ての取引手数料無料）